新国都股票股吧(广发聚丰270005)

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8月17日丨新国都(300130.SZ)公布2021年半年度报告，公司上半年实现营业收入约16.11亿元，同比增长34.43%；归属于上市公司股东的净利润约9314.01万元，同比下降25.70%；归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润约5876.16万元，同比下降36.04%；基本每股收益0.19元。

07月19日讯 广发聚丰混合型证券投资基金（简称：广发聚丰混合，代码270005）07月18日净值下跌1.55%，引起投资者关注。当前基金单位净值为0.7689元，累计净值为4.3071元。

广发聚丰混合基金成立以来收益363.91%，今年以来收益14.71%，近一月收益4.77%，近一年收益-10.97%，近三年收益-21.67%。

广发聚丰混合基金成立以来分红8次，累计分红金额8.58亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为李琛，自2018年02月02日管理该基金，任职期内收益-21.45%。

苗宇，自2018年02月02日管理该基金，任职期内收益-21.45%。

邱璟旻，自2018年02月02日管理该基金，任职期内收益-21.45%。

*基金定期报告显示，该基金重仓持有华测检测（持仓比例10.59%）、大华股份（持仓比例5.94%）、顺鑫农业（持仓比例5.44%）、泛微网络（持仓比例5.25%）、金域医学（持仓比例5.17%）、中新赛克（持仓比例5.13%）、通策医疗（持仓比例3.31%）、康弘药业（持仓比例3.30%）、克来机电（持仓比例3.17%）、贵州茅台（持仓比例3.08%）。

报告期内基金投资策略和运作分析

二季度，市场呈现了先跌后涨的态势，总体上证综指下跌3.62%，创业板指下跌10.75%。主要原因是：第一，国内经济方面，主要经济数据指标显示经济依然比较低迷，且某商业银行遇到了较大的经营困难，市场担心同业间风险会扩散。第二，五月初，中美贸易摩擦突然反转且恶化，加大了投资者对未来经济前景的担心，风险偏好快速下降。二季度，本基金增持了医药和食品饮料等行业，减持了大金融、电子和计算机等行业。在汲取一季度教训的基础上，重点加强了风险管控，标的选择着眼于中长期成长性，淡化短期业绩波动与股价波动，并减少交易频率，力图为持有人创造更高的收益和更少的波动。本基金以成长股风格为主，主要配置方向是食品饮料、医药、计算机和大金融。标的选择方面，兼具价值与成长属性，主要参考以下指标：行业市场空间大、自身具有较强竞争优势（行业龙头、管理层*、护城河较宽等）、未来收入或利润增速较快，再结合估值把握合适的买点。

本报告期内，本基金的份额净值增长率为-0.68%，同期业绩比较基准收益率为-0.84%。

新国都股票股吧 同花顺

新国都（300130）2020年半年度董事会经营评述内容

一、概述

随着5G商用的快速推进，以人工智能、物联网、大数据、云计算、区块链技术等新一代信息技术支撑的数字经济将迎来

增长，公司紧跟新技术趋势和浪潮，利用已储备的生物识别、大数据分析及人工智能、区块链研究等技术，围绕支付服务运

营业务探寻技术、资源以及商业模式变革的新机会。2020年上半年，公司继续加大对海外业务的战略投入，整合公司海外市

场资源与各业务板块形成合力共同开拓海外市场，积极筹划向海外市场输出中国先进电子支付产品、技术和相关服务；同时，

在产业链协同基础上继续整合公司优质资源，为智能商业、新零售提供全面的一站式解决方案，巩固和提升公司在电子支付

行业的领先地位。

报告期内，由于新冠疫情对宏观经济的影响，公司整体实现营业收入119,834.10万元，同比下降12.92%；实现归属于上

市公司股东的净利润12,535.87万元，同比下降11.49%；实现经营活动产生的现金流量净额14,958.31万元，同比增长

5,490.47%。与一季度相比，上半年公司主要经营数据同比下降比例逐渐收窄，特别是随着第二季度公司各板块业务积极的

推进以及国内经济环境和线下消费的复苏，公司第二季度经营情况逐步好转并且整体实现营业收入70,240.88万元，实现归

属于上市公司股东的净利润8,144.20万元，与去年同期相比几乎持平，体现出公司业务正积极从疫情影响中恢复的态势。

报告期内，公司主要围绕以下几个方面展开经营：

（一）支付服务及场景数字化服务

随着移动互联网时代的爆发，移动支付市场加速升级，支付增值服务进一步裂变，承载了更多的服务、运营、数据管理

等移动互联网的应用场景。公司支付服务及场景数字化服务主要包括交易资金结算服务及基于支付交易平台为商户提供多样

化的支付解决方案。

1、支付服务业务

随着数字经济和5G通信新时代的快速发展，电子支付行业会继续保持活跃性，一方面部分互联网支付规模转移至移动端，

另一方面，线下聚合支付发展，推动移动支付大幅增长。加之，生物识别技术的完善和*度的提高、人工智能技术的成熟，

支付行业未来仍具有较多发展机遇与革新的可能。

报告期内，嘉联支付为更好支持与服务线下中小微商户，携手多家银行共同推出“红海计划”，对线下小微商户进行手

续费补贴，为线下实体经济复苏贡献自己的力量；以及“万店计划”，与银行合作伙伴进行联合收单共同拓展商户，提供收

银设备加支付服务一站式收单解决方案，提升商户体验感与粘性，上半年嘉联支付累计处理交易流水约5,778.6亿，同比增

长27.5%。嘉联支付将继续根据市场情况调整业务模式和产品服务形式，提升内部运营效率，优化用户体验，持续在商业模

式上进行主动转型，弱化商户手续费概念，加强商户增值服务。

2、场景数字化服务

随着智能支付终端的普及，加之对大数据挖掘技术以及云计算技术的利用，智能支付终端从支付环节出发，搭载SaaS

软件为商户实现与消费者的多种互动以及对店铺的数字化管理。单一的收单服务已经融入场景数字化应用，商户群体逐步向

数字化的科学经营进化，传统线上线下割据的局面已经快速融为一体，为嘉联支付提供了全面融入和打造商业互联网生态的

重大机遇。通过“支付+经营”的服务体系，将支付入口全面融入经营场景，以SaaS模式从上游介入商户经营，为商户提供

更大的附加价值是嘉联支付现在以及未来的重点布局。

嘉联支付结合自身优势和能力，重点围绕零售、物业、加油站、餐饮、景区、房地产提供一站式解决方案，并且为商户

提供创新、丰富的互联网营销工具和高效的在线管理工具，为商家提供全在线的获客拓新、订单转化、二次营销、留存复购

及经营数据分析、电子发票开具等一站式服务，为商户带来安全、快捷、高效、开放的用户体验。

（二）电子支付设备及生物识别产品

1、电子支付设备

随着信息技术在支付领域得到广泛的应用，支付基础设施建设取得了重大发展，非现金支付工具日益普及且创新不断，

支付服务环境大幅改善，有效支持了实体经济的发展。目前，在国内电子支付设备市场主要仍集中在商业银行、银联商务、

第三方支付机构等客户群体。

报告期内，虽然第一季度疫情对公司海外业务商务活动开展以及部分海外订单交付造成较大影响，但是后续随着公司积

极同海外客户协调沟通，从而促使海外市场业务在第二季度取得较好的成绩，上半年公司整体实现海外业务收入约12,262.67

万元，同比增长13.46%。与此同时，管理层积极利用这段时间总结和制定海外市场发展战略，梳理集团海外市场资源以及开

展项目与需求，调整海外业务管理架构，从而能协同集团各业务板块在海外销售渠道的布局，打造整体品牌知名度，凭借国

内领先的支付技术和运营解决方案为海外客户提供综合性的电子支付服务。未来公司将进一步优化和丰富海外市场产品类

别，通过硬件和服务相互促进的方式提升整体竞争力和综合盈利能力。

2、生物识别产品

随着生物识别技术的持续发展和变革，其移动支付身份识别和交易验证的功能被广泛接受，通过给支付交易提供安全保

障，并且能实现远程用户识别，使支付突破空间限制。目前，生物识别中的指纹识别逐渐发展成为使用最为广泛的安全认证

方式之一，已应用于金融支付、安防门禁及刑侦等领域。报告期内，中正智能积极开发新客户渠道，落实对重点新产品的开

发及销售。下半年，中正智能将不断开发新客户与老客户的新项目应用，加速推进项目落地，加大宣传力度，丰富合作模式。

未来，刷脸支付将通过产品创新及技术融合的方式发挥其安全性、便捷性及场景优势，拓张多维场景及深入渗透行业领域，

其技术的突破将会推动无现金社会进入一个新的发展阶段。

（三）信用审核业务

数字化时代背景下，大数据、人工智能、云计算日渐兴起，应用大数据进行勾画目标用户、联系用户诉求、行业数据分

析以及风险防控已成为当下时代发展的主流，也是建设信息化、科技化社会的必然要求。在金融科技领域，应用大数据+人工智能技术构建用户画像、预测用户行为，并据此防控风险、优化业务模式，已成为各大金融机构及其他商业主体顺应时代

发展、增加竞争优势的必经之路。

随着数据审核认证技术和人工智能技术方面的发展，公司致力于推动数据体系建设，以O2O入口审核为基础，基于互联

网业务形态的身份认证、审核、营销服务为切入点，不断提升互联网+解决方案，形成三位一体的成长动力引擎，为互联网

O2O生态提供强大的护航能力，为互联网CRM管理提供优质的认证、营销服务，为商债管理提供解决方案，并逐步完善了数据

审核、认证体系的建设，持续为客户提供优质稳定的数据风控服务、数据审核服务、智能运维技术服务，不断创新产品和服

务以满足市场需求。报告期内，公信诚丰力求提供更优质的服务，同时注重深度维护现有存量客户、大力拓展潜在客户、加

强布局互联网公司招投标项目，为客户提供高效、低成本的解决方案，力争更大的市场份额。

二、公司面临的风险和应对措施 1、政策法规及行业风险 随着信息技术在支付领域得到广泛的应用，支付基础设施建设取得了重大发展，非现金支付工具日益普及且创新不断， 支付服务环境大幅改善，有效支持了实体经济的发展和满足了人民对美好生活的愿望。由于电子支付业务的类金融属性，其 合法合规开展，对我国金融体系的安全有着重要影响。因此，电子支付服务业务主体、业务全流程一直以来都是行业监管机 构重点监控的范围。近几年严监管成为支付行业的主旋律，对电子支付行业整体从参与主体、业务流程、交易权限等多个方 面进行了全方位的规定，对行业产生了深远影响。 针对该风险，公司将积极学习跟进行业监管政策，研究行业发展趋势，坚持电子支付安全、金融体系安全，加强公司相关业务的流程控制的合规管理，积极应对行业监管给行业发展带来的新变化、新机遇和新挑战。 2、兼并收购带来的财务风险、商誉减值风险以及其它风险 基于战略发展需要，公司近几年来通过兼并收购等方式获得技术、资源和新市场，同时也增大了财务压力和增加了财务 风险，这对公司财务管理、投后管理和风险控制提出了更高的要求。兼并收购带来的财务风险主要包括不限于对被并购企业 价值评估不当的定价风险、为支付并购资金的融资风险以及交易完成后对被并购企业的业务整合等其它风险。同时，在整体 经济增长压力较大的环境下，被并购企业经营及盈利状况不达预期风险也相应增大，兼并收购中产生的商誉也将面临计提减 值的压力，从而造成影响上市公司当期盈利业绩之风险。 针对这些风险，公司将增强财务管理团队，建立更加严格的风险控制体系；审慎选择并购标的，加强对其尽职调查降低 定价风险；及时采取多种方式融资以获得所需资金，避免过度负债以及期限错配等问题，根据实际情况选择自有资本、权益 资本和债务资本，降低融资风险，合理选择支付方式、时间及数量降低偿债风险；对于被并购企业实现战略整合、人力资源整合、文化整合和财务管理体系的整合，达到整合后企业价值*化的目标。 3、产品、技术和服务等不能满足市场需求的风险 公司已经积极开展基于移动互联网的产品、技术和服务的创新探索，但由于电子支付行业、数据服务以及生物识别产品 应用等业务本身具备的复杂程度，以及行业高速发展带来的行业迭代加速，业务需求及发展的试错成本越来越高。加之这些 业务目前都面临着商业模式上的创新，在数字经济和5G通信新时代下，公司需要进行不断的探索和研究，这导致公司现有产品、技术和服务的创新速度可能跟不上市场的变化，无法满足市场需求，导致公司的盈利能力低于预期。 针对该风险，公司将采取积极引进高端人才的策略，尤其是引进有过行业经验和成功案例的*人才，加大在新兴技术 领域的研发投入，充分洞察行业发展趋势和调研市场需求，以及积极寻找在公司战略布局领域拥有较高市场份额和商业模式已获得市场验证的可并购标的，以提高公司对未来市场机会的把握能力。 4、战略转型进度低于预期甚至失败的风险 公司原有业务是以电子支付终端研发、生产和销售业务为主，通过近几年的内生孵化和外延并购进行了产业链上下游拓 展和新兴技术储备。在各种因素影响下，公司存在战略落地速度、效率和质量可能低于预期，甚至战略转型失败的风险。对 于传统企业而言，开拓创新盈利模式是一条切实可行但并不好走的转型路径，不仅需要管理层对行业发展和商业机会有较敏 锐的洞察力和积极的行动力，还需要做好多年持续为新兴业务发展提供资金及资源投入的准备，然而这些资金和资源投入不 仅会影响当期利润而且最终公司可能也将面临新兴业务孵化不成功的结果。开创新盈利模式需要充分利用公司已积累的行业 经验和资源，围绕产业链相关环节与领域延伸布局。在产业发展革新的大环境中，只有通过积极研发且有效应用新兴技术， 公司才能抓住行业变革所带来的机会，提升商业模式，增加公司盈利能力。 针对此风险，公司管理层深知战略转型并不能一蹴而就，做好了长期的准备，根据业务重心和商业模式调整着手管理架 构的变革和重塑，新经济新模式下相关人力资源的储备，保持适合自身情况的稳步战略布局节奏，以及进行相应资金、资源 的储备。 5、管理团队不能适应公司发展需求的风险 公司未来的战略规划和业务发展将主要围绕新业务、新服务和新技术及海外市场开展，但公司现有中高层管理人员、员 工团队在这方面的储备和经验尚有不足，特别是在海外市场拓展中管理层将面临更多的风险和挑战，其中包括但不限于当地 政治经济局势稳定性、当地法律税务等监管政策要求、当地商业文化差异和客户信用及外汇波动等因素带来对业务及公司利 润的影响。人才是公司未来战略实施的核心要素，因此，公司如果不能迅速培养或成功引入更多*的管理人才，则有可能导致公司业务发展无法突破现有瓶颈和无法很好识别及防范风险发生。 针对该风险，公司已经开始根据业务需求，有意识的进行人才结构优化工作，调整岗位，裁汰冗员，并通过主动收购，吸收*的业务团队加入，逐步为公司的管理团队引入更为适当的人才队伍。 6、关于发起设立保险公司的运营风险 2015年6月10日，公司召开第三届董事会第十二次（临时）会议及第三届监事会第十二次会议审议通过《审议参与发起设立相互人寿保险公司（或组织）的议案》，公司出借自有资金5,000万元，参与发起设立相互人寿保险公司（或组织），出借资金后公司拟占相互人寿保险公司（或组织）初始运营资金的5%。2016年6月22日收到中国保险监督管理委员会《关于筹建信美人寿相互保险社的批复》（保监许可[2016]551号），该保险公司于2017年5月完成工商注册登记手续并取得营业执照。由于在金融强监管背景下相关法律或监管规定发生变化，可能影响保险公司的正常运营，且相互保险模式在国内还处于 前期发展阶段其盈利模式还未经市场充分验证，其投资收益有不达预期的风险。 7、收购公信诚丰***股权的风险 公信诚丰专注于提供基于大数据技术的数据审核服务，行业政策的变化、新客户的拓展均存在风险。公信诚丰存在客户 集中度高、核心技术人员依赖性高、交易标的增值率较高的风险，虽然在近年的业绩对du期里，公信诚丰业绩均成功完成了相应业绩对du，但不排除未来由于经营不善、核心管理层离职或失去大客户订单等从而造成业绩下滑而带来的商誉减值风险。 针对此风险，公司通过向公信诚丰派驻董事、管理人员及财务人员，账户共管，针对核心技术人员签订保密协议及竞业禁止协议等，以及通过重新设计激励方案和鼓励其开拓其它行业大客户等方式来降低风险。 8、收购嘉联支付***股权的风险 收购嘉联支付***股权存在市场竞争风险、业务风险、商誉减值风险、后期整合未达预期效果风险、人才流失风险、政策监管风险和对现有支付终端业务产生负面影响等风险。 对于并购嘉联支付的相关风险，公司会加强投后整合管理工作，完善和有效实施公司内控制度，及时认真学习和积极落 实监管政策，并且把合规运营放在首位；为嘉联支付管理层及核心骨干提供有效激励方案，以及在业务上加强双方主体在产 业链上协同效应从而真正突显出产业链整合的红利，增强公司的盈利能力和抗风险能力。 9、新冠肺炎疫情对国内外经济冲击所带来的风险 在全球经济一体化背景下，公司积极布局海外市场，通过把国内领先的支付服务与产品输出到海外，从而获得国际贸易 及海外市场给公司业务发展所带来的红利。随着国内收单业务以及海外市场业务对公司整体收入及利润贡献占比越来越高，并且考虑到国内收单业务与线下消费繁荣程度紧密相关，2020年一季度国内线下消费锐减，这将对公司的收单业务产生一定短期影响；同时即使在国内取得抗疫有效成果前提下公司积极复工复产，但是后续由于海外疫情逐渐爆发，海外业务推广、商业沟通以及前期订单交付可能会出现延期或者取消的情形，公司海外市场业务发展将面临一定短期阻碍和风险。 针对该风险，公司在严格遵守政府监管部门对疫情防控的指导政策的前提下，积极合理安排复工复产，做好与客户的沟 通协调工作；同时公司将主动控制债务规模，积极做好资金流动性安排。 10、非公开发行股票的风险 （1）发行不成功的风险 公司于2020年7月27日收到深圳证券交易所出具的《关于受理深圳市新国都股份有限公司向特定对象发行股票申请文件的通知》（深证上审〔2020〕459号），深圳证券交易所对公司报送的向特定对象发行股票募集说明书及相关申请文件进行了核对，认为申请文件齐备，决定予以受理。公司本次非公开发行股票事项尚需深圳证券交易所审核，并获得中国证监会作 出同意注册的决定后方可实施。最终能否通过深圳证券交易所审核且获得中国证监会作出同意注册的决定及其时间尚存在不 确定性。公司将根据该事项的进展情况及时履行信息披露义务，敬请广大投资者注意投资风险。 （2）摊薄即期回报的风险 如本次非公开发行成功且募集资金到位，公司的总股本和净资产将会增加。公司每股收益和加权平均净资产收益率等财 务指标在短期内会出现一定幅度的下降。因此，本次非公开发行募集资金到位后，公司的即期回报存在被摊薄的风险。 风险应对：为了保护投资者利益，公司就本次非公开发行股票事宜对即期回报摊薄的影响进行了分析并提出了具体的填 补回报措施，公司控股股东、实际控制人、董事、*管理人员对公司填补回报措施能够得到切实履行作出了承诺。

三、核心竞争力分析 （一）核心业务布局和产业链优势 公司自2001年成立起即专注于电子支付领域，拥有专业的电子支付技术综合解决方案提供能力。新国都传统优势领域——电子支付作为移动互联网和智能化时代下经济活动中的核心环节，在经济活动和商业生态圈里开始扮演越来越重要的角色，它已成为线上线下结合的商业模式中核心的一环，电子支付受理终端设备日益成为抢占新商业机会的重要运营端口。新 国都专注于电子支付领域十几年，积累了非常丰富的行业经验和商业资源。随着人工智能、物联网、大数据、云计算、区块 链技术等新一代信息技术的新应用，新国都将借助自身多年积累的行业经验，加上IT软硬件综合能力、平台能力，基于金融POS机的线上线下支付入口优势，增强数据分析处理能力和增值应用服务能力，在公司战略逐步推进落地和加强内控管理的背景下，加大各业务板块之间的战略协同，突出产业链上下游整合优势，积极研发创新产品及服务满足市场不断更新的需求， 通过探索和吸收新的商业模式来提升公司整体盈利能力和抗风险能力。 （二）较为完善的经营管理体系、人才团队建设优势 经过多年的不断打造、变革升级，目前公司拥有完善的产品研发体系、市场营销体系、生产制造体系、质量管控体系、 人力资源体系，有利于整合各个业务链之资源，实现核心资源的优化配置，控制生产成本和产品质量的同时进行产品和商业模式创新。随着行业快速发展、公司战略重心和商业模式的变化，对公司管理团队的能力提出了新的要求，2019年公司着手 管理架构的变革和重塑，引入新的高层管理人员，利用互联网思维改造传统管理模式和优化公司管理制度，提高公司管理效 率。同时，为了更好地满足公司战略转型对各类人才的需求，公司计划持续在相关领域培养和招募专业人才，优化调整组织 架构，通过建立长效的人才引进、激励机制，以业绩为导向激励团队，激发各个板块协同性和全员积极性。 （三）产品和服务的质量优势 自公司成立以来，对产品质量精益求精，以打造低成本、高质量、快速响应的供应链管理体系为核心价值。一方面，公 司通过生产效率提升、生产直通率提升、工艺优化等活动与项目，在保障产品高效安全的前提下，进一步提升整体工效与品 质；另一方面，公司通过不断推动研发创新，持续优化产品成本，确保产品开发能够如期高质量的实现交付，增值服务体系 进一步完善，在快速响应客户服务需求的同时，为创新业务延伸拓展提供了充分的资源保障。目前，公司已在全球范围内设 立多个服务点，覆盖全国340个城市（含港澳台）及多个海外地区办事处，主要为响应客户对支付服务及增值服务的需求。 同时，公司积极运用技术手段推进服务创新，自主开发了服务管理及风控管理平台，人均服务效能不断提升。庞大的服务网 络以及智能化的服务管理和风控管理平台，不仅保障公司的终端机具维保服务、增值服务收入稳定增长，而且促进公司不断 挖掘产业链价值、延伸拓展多领域创新业务。 （四）知识产权及技术优势 公司始终坚持自主研发道路，在产品和技术研发方面持续加大投入。截至2020年6月30日，公司取得专利、计算机软件 著作权及软件产品等研发成果获国家专利121项，其中发明专利62项，国际专利6项；获软件著作权证书330项，拥有 商标209项。上述科研成果为公司的持续发展保驾护航，成为公司的核心竞争力之一。 经过多年技术迭代发展和对核心支付服务系统的研发投入，公司自主开发的支付服务系统结合云计算、大数据、人工智 能等互联网前沿技术的应用，为公司业务发展提供源源不断的创新活力，可以更好满足多业务模式、高频交易的业务需求， 为商户和个人用户支付服务提供强有力的支撑，不断满足公司支付产品和服务向智能化、精细化、多元化、场景化方向迈进 等未来发展需求。 （五）支付服务牌照及产业链优势，协同出色的增值服务能力 公司于2017年收购嘉联支付后，新国都和嘉联支付同在支付产业链上，具有天然的协同性，鉴于双方具有长期的合作基 础，收购完成后整合快速有效，嘉联支付充分展现支付服务牌照优势和较为强大的增值服务、运营服务能力；其次，公司利 用多年的电子支付行业经验，使其与具备软硬件能力的子公司强强联合，从提供基础支付服务升级到支付综合服务，加强多 维度服务商户的同时，提升商户粘性；并且，借助多年在电子支付行业积累的技术和客户资源，针对细分领域提供综合解决 方案，建立行业壁垒，提升公司可持续盈利能力。

2022-04-06国盛证券有限责任公司杨然,刘高畅对新国都进行研究并发布了研究报告《收单业务规模持续增长，支付终端发力海外市场》，本报告对新国都给出买入评级，当前股价为16.02元。

新国都(300130)

全球领先数字支付科技公司，收单业务及支付终端双轮驱动。1）新国都成立于2001年，主要从事以金融POS机为主的电子支付受理终端设备软硬件的生产、研发、销售和租赁，以此为载体，为客户提供电子支付技术综合解决方案。2）2021年，公司收单及增值服务收入达到23.72亿元、同比增长44.71%，毛利率为17.58%、较同期下降6.36个百分点。嘉联支付通过“支付+经营”的服务体系，以支付为入口全面融入商户经营场景，根据不同行业的特点，以SaaS模式为客户提供会员管理、智能营销、金融科技等多种增值服务和行业解决方案的一站式服务。2021年嘉联支付累计处理交易流水约1.97万亿元，较上年同期增长61.48%，近三年交易流水年复合增长率达35.22%，交易流水规模快速提升。另外，2021年嘉联支付继续加大对市场渠道、商户端补贴的投入，由于该部分补贴金额一次性计入成本，所以短期内其业务毛利率呈现同比下降的态势。3）同时，电子支付产品收入达到8.97亿元、同比增长16.46%，毛利率为26.15%、较同期提升0.10个百分点。2021年新国都与非洲、欧洲和南美洲地区的客户形成了战略合作关系，同时产品研发团队结合海外本地化需求，针对性地开发专业化产品，获得海外客户的认可。公司电子支付设备业务在海外市场收入同比增长88.30%，出货量同比增加96.82%，业绩大幅增长并保持了较好的毛利率水平。国内市场方面，2021年新国都支付成功中标中国建设银行、中国邮政储蓄银行、中国光大银行等重要客户的多个电子支付设备采购项目。另外，上游供应链核心物料供货较紧张的情形以及美元汇率的波动对电子支付终端业务毛利率带来一定影响。4）利润方面，公司2021年实现归母净利润2.01亿元，同比增长131.98%，其中非经常损益为0.84亿元，主要为增值税加计抵减带来。

数字人民币推进不断加速，多项业务战略性布局。1）从各国角度而言，如果一国数字货币成功推出，或可重构整个国际货币体系，对全球金融体系和宏观经济产生重大影响。大国竞争态势下，数字人民币推进进程有望持续加速。2）根据2021年报，公司积极推进与银行机构在数字人民币的运营活动和技术服务领域方面的合作。目前已完成部分机构前期的技术联调和系统测试，并配合银行机构进一步协助商户端的受理终端改造、双离线试点改造及场景落地等推广服务，已在冬奥会等场景中实现应用。同时，公司积极进行数字人民币“硬钱包”产品开发，目前已完成产品设计和技术开发。未来，公司也将紧随行业发展，不断探索数字人民币生态下新的商业模式。

*覆盖，给予“买入”评级。根据关键业务假设及2021年报情况进行盈利预测，预计2022-2024年营业收入分别为46.82亿元、58.88亿元及71.99亿元，归母净利润分别为3.16亿元、4.76亿元及6.66亿元。*覆盖，给予“买入”评级。

风险提示：监管环境影响业务进展；疫情影响线下经济。

证券之星数据中心根据近三年发布的研报数据计算，海通证券郑宏达研究员团队对该股研究较为深入，近三年预测准确度均值为46.77%，其预测2022年度归属净利润为盈利3.6亿，根据现价换算的预测PE为21.95。

*盈利预测明细

该股最近90天内共有4家机构给出评级，买入评级3家，增持评级1家；过去90天内机构目标均价为23.73。证券之星估值分析工具显示，新国都（300130）好公司评级为3.5星，好价格评级为2.5星，估值综合评级为3星。(评级范围：1 ~ 5星，*5星)

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