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关于上海透景生命科技股份有限公司

2018年度定期现场检查报告

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保荐代表人签字：_____________ ______________

徐疆 李光增

中国中投证券有限责任公司

2019年 月 日

2018年度持续督导培训情况报告

为进一步提高上海透景生命科技股份有限公司（以下简称“透景生命”）规范运作水平，促进公司健康发展，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》、《深圳证券交易所上市公司保荐工作指引》等规范性文件的要求，中国中投证券有限责任公司（以下简称“中国中投证券”）特对透景生命进行了有关股东及董监高减持所持有的上市公司股份、上市公司非公开发行股票、董监高的法律责任及义务等相关方面的培训。现将培训情况汇报

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一、 培训主要内容

通过介绍《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》（2017年5月修订）、《上市公司非公开发行股票实施细则》（2017年2月修订）、《深圳证券交易所股票上市规则（2018年11月修订）》、《深圳证券交易所创业板股票上市规则（2018年11月修订）》、《关于修改〈上市公司股权激励管理办法〉的决定》、《关于支持上市公司回购股份的意见》、《关于完善上市公司股票停复牌制度的指导意见》、《发行监管问答——关于引导规范上市公司融资行为的监管要求（修订版）》、《关于上市公司发行股份购买资产同时募集配套资金的相关问题与解答（2018年修订）》、《深圳证券交易所上市公司信息披露指引第1号——高比例送转股份》等主要规定及上市公司董监高的义务和法律责任，对透景生命的董事、监事、*管理人员进行系统培训，进一步了解上市公司董监高的义务和法律责任，禁止违规减持、无序减持等行为。

二、 培训情况反馈

参训人员对培训的内容进行讨论和意见交流，进一步了解作为透景生命股东、董事、监事、*管理人员减持所持有的透景生命股份的相关规定，深刻认识到了违规减持、无序减持等的违法性质和严重后果，并从操作层面上了解了避免发生上述违法行为的制度和措施安排。

三、 培训测试情况

培训测试结果表明，通过本次培训，透景生命董事、监事、*管理人员基本掌握了上述主要规定，进一步了解了上市公司董事、监事、*管理人员的义务及法律责任。保荐机构认为，本次培训达到了预期的效果。

宇信科技股票股吧

1月28日丨宇信科技(300674.SZ)公布，预计2021年度归属于上市公司股东的净利润3.82亿元-3.97亿元，同比下降15.65%–12.34%；扣除非经常性损益后归属于上市公司股东的净利润3.48亿元-3.63亿元，同比增长17.93%–23.01%；扣除非经常性损益、剔除股份支付费用后归属于上市公司股东的净利润4.6亿元-4.75亿元，同比增长19.6%–23.5%。

作为行业领先的金融科技公司，受益于国家信息技术应用创新产业发展战略在金融行业的加速推进和银行业数字化转型的全面开展，公司营业收入持续稳定增长。

在金融科技行业迈向高质量发展的新阶段，公司凭借信贷、数据、渠道和监管等主要产品线在市场上的竞争优势，报告期内公司软件开发及服务收入较上年同期预计增长28%左右，公司软件开发及服务收入的增长主要来源于大型商业银行的相关业务需求；公司创新运营业务持续保持快速增长势头，创新运营收入预计同比增幅超过45%。

公司将金融科技新产品的研发作为重点发展战略之一，持续加大研发投入，进一步提升产品的标准化程度，巩固新产品在业务上的领先性，以保持在中长期发展中具备持续领先的竞争优势。同时，由于金融科技人才竞争激烈，人工成本上升等因素导致公司软件业务毛利率略有下降。

经初步测算，报告期内预计非经常性损益对净利润的影响金额约3400万元，主要为处置联营公司珠海宇诚信科技有限公司股权产生的收益以及政府补助等。此外，公司授予员工限制性股票在报告期内预计产生约1.1亿元股份支付费用。公司本报告期内扣除非经常性损益、剔除股份支付费用影响后的归属于上市公司净利润预计为4.6亿元至4.75亿元，较上年同期预计增长19.60%-23.50%。

2022-02-08国元证券股份有限公司耿军军对宇信科技进行研究并发布了研究报告《2021年度业绩预告点评：受益信创产业发展，营收持续稳定增长》，本报告对宇信科技给出买入评级，认为其目标价位为31.20元，当前股价为22.51元，预期上涨幅度为38.61%。证券之星数据中心根据近三年发布的研报数据计算，该研报作者对此股的盈利预测准确度为64.39%，对该股盈利预测较准的分析师团队为中泰证券的何柄谕、闻学臣。

宇信科技(300674)

事件：

公司于2022年1月28日收盘后发布《2021年度业绩预告》。

点评：

营业收入持续稳定增长，加大金融科技新产品研发投入

受益于国家信息技术应用创新产业发展战略在金融行业的加速推进和银行业数字化转型的全面开展，公司凭借信贷、数据、渠道和监管等主要产品线在市场上的竞争优势，营业收入持续稳定增长。2021年度，公司软件开发及服务收入较上年同期预计增长28%左右，主要来源于大型商业银行的相关业务需求；创新运营业务持续保持快速增长势头，预计同比增幅超过45%。投入方面，公司将金融科技新产品的研发作为重点发展战略之一，持续加大研发投入，进一步提升产品的标准化程度，巩固新产品在业务上的领先性，以保持在中长期发展中具备持续领先的竞争优势。同时，由于金融科技人才竞争激烈，人工成本上升等因素导致公司软件业务毛利率略有下降。

剔除股份支付费用后，预计扣非归母净利润同比增长19.60%-23.50%

2021年度，公司预计实现归母净利润3.82-3.97亿元，同比下滑12.34%-15.65%；预计实现扣非归母净利润3.48-3.63亿元，同比增长17.93%-23.01%。影响净利润的主要因素包括：1）公司预计2021年度非经常性损益对净利润的影响金额约为3400万元，主要为处置联营公司珠海宇诚信科技有限公司股权产生的收益以及政府补助等；2）公司授予员工限制性股票在2021年度预计产生约1.1亿元股份支付费用。剔除股份支付费用后，公司预计实现扣非归母净利润4.60-4.75亿元，同比增长19.60%-23.50%。

通过定增募集资金11.15亿元，募投项目有助于提升核心竞争力

1月28日，公司发布《2020年度向特定对象发行股票并在创业板上市之上市公告书》，向特定对象发行股份5045.25万股，发行价格为22.10元/股，募集资金总额为11.15亿元，扣除发行费用后的募集资金净额为10.97亿元。本次募集资金将投向“面向中小微金融机构的在线金融平台建设项目”、“基于人工智能技术的智能分析及应用平台建设项目”、“全面风险与价值管理建设项目”及补充流动资金，有助于公司进一步完善产品结构、提升研发水平，巩固在行业内的地位。

投资建议与盈利预测

金融与科技深度融合，信创在金融行业持续推进，银行业有望不断加大IT投入，公司凭借行业领军者的地位，有望在新一轮景气周期中充分受益。预测公司2021-2023年营业收入为37.74、45.24、53.87亿元，参考《2021年度业绩预告》，调整归母净利润预测至3.90、5.56、7.45亿元，EPS为0.55、0.78、1.05元/股，对应PE为42.77、30.00、22.40倍。目前计算机（申万）指数的PETTM为49.1倍，上市以来公司PE主要运行在25-65倍的区间，预期未来三年归母净利润C*R为18.04%，给予公司2022年40倍的目标PE，对应目标价为31.20元。维持“买入”评级。

风险提示

新冠肺炎疫情反复；银行业IT投入不及预期；信创业务拓展不及预期；创新运营业务推进不及预期；海外业务推进不及预期；市场竞争加剧。

该股最近90天内共有7家机构给出评级，买入评级5家，增持评级2家；过去90天内机构目标均价为26.98。证券之星估值分析工具显示，宇信科技（300674）好公司评级为3.5星，好价格评级为2.5星，估值综合评级为3星。(评级范围：1 ~ 5星，*5星)

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