当日基金净值(中国工商银行基金)当日基金净值怎么估算

本文目录一览：

• 1、当日基金净值

• 2、中国工商银行基金

• 3、当日基金净值怎么估算

• 4、当日基金净值什么时候公布

07月28日讯 中证环保指数(LOF)A基金07月27日上涨1.27%，现价1.733元，成交38.58万元。当前本基金场外净值为1.7647元，环比上个交易日上涨1.28%，场内价格溢价率为-0.55%。

本基金为上市可交易型股票型基金、指数型基金，数据显示，近1月本基金净值上涨0.43%，近3个月本基金净值上涨35.90%，近6月本基金净值上涨8.21%，近1年本基金净值上涨14.34%，成立以来本基金累计净值为2.9811元。

本基金成立以来分红0次，累计分红金额0亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为王赟杰，自2020年07月22日管理该基金，任职期内收益85.82%。

*基金定期报告显示，该基金重仓持有宁德时代（持仓比例9.66%）、隆基绿能（持仓比例9.27%）、长江电力（持仓比例6.72%）、通威股份（持仓比例4.13%）、恩捷股份（持仓比例3.43%）、TCL中环（持仓比例3.40%）、亿纬锂能（持仓比例2.82%）、阳光电源（持仓比例2.61%）、天赐材料（持仓比例2.14%）、晶澳科技（持仓比例1.89%）。

报告期内基金投资策略和运作分析

受疫情影响逐步退散、防控政策日趋宽松化、精确化、相对宽裕的流动性美债利率高位回落等多方面影响，A股市场自5月起迎来疫后反弹行情，具体来看，5月以来受益于疫后复苏、超跌反弹、支持政策频出等因素，以电力设备等行业为代表的成长板块和部分上游资源行业弹性更大；而从风格上看，期间成长风格表现也相对更为抢眼。此外，报告期内，A股市场指数整体收涨，其中，上证综指、上证50、沪深300指数分别上涨4.50%、5.50%、6.21%，而科创50、中证500、中证1000指数累计涨幅分别为1.34%、2.04%、3.30%。

操作上，基金运作主要着眼于控制每日跟踪误差、净值表现和业绩基准的偏差幅度。从实际运作结果观察，基金跟踪误差的主要来源是基金日常申赎和指数成分股定期调整。

作为被动投资的基金产品，申万菱信中证环保产业指数证券投资基金（LOF）将继续坚持既定的指数化投资策略，以严格控制基金相对目标指数的跟踪偏离为投资目标，追求跟踪误差的最小化。

报告期内基金的业绩表现

本基金A类产品报告期内净值表现为13.95%,同期业绩基准表现为14.22%。

为答谢广大客户长期以来对南方基金管理股份有限公司（以下简称“本公司”）的支持与厚爱，经本公司与中国工商银行股份有限公司（以下简称“中国工商银行”）协商一致，本公司现决定从2022年1月1日至2022年12月31日期间参与中国工商银行推出的个人电子银行基金申购费率优惠、“2022倾心回馈”基金定投优惠活动。现将有关事项公告

一、活动时间

2022年1月1日至2022年12月31日期间的全部法定基金交易日。

二、适用基金

三、活动内容

1、活动期间，通过工银融e行（个人网上银行、个人手机银行）和个人电话银行等电子银行渠道申购开放式基金的个人投资人，其申购费率均享有八折优惠。

2、活动期间，投资人通过中国工商银行基金定投业务进行的基金定投申购均享有申购费率八折优惠。

四、注意事项

1、本次优惠活动不包括上述基金的后端收费模式。

2、本优惠活动仅适用于处于正常申购期的基金产品的前端收费模式的申购手续费，不包括处于基金募集期的基金认购费，也不包括基金转换业务等其他业务的基金手续费。

3、凡在规定时间及规定产品范围以外的基金定投申购不享受以上优惠；因客户违约导致在优惠活动期内基金定投申购不成功的，亦无法享受以上优惠。

4、上述基金原费率请详见基金的《基金合同》、《产品资料概要》、《招募说明书》等相关法律文件及本公司发布的*业务公告。

5、本次优惠活动结束后，基金费率继续按原标准实施。

6、优惠活动期间，业务办理的相关规则及流程以中国工商银行的安排和规定为准。费率优惠活动如有展期、终止或调整，费率优惠规则如有变更，均以中国工商银行的安排和规定为准。

五、投资人可通过以下途径了解或咨询相关情况

中国工商银行客服电话：95588

中国工商银行网站：www.icbc.com.cn

南方基金客服电话：400-889-8899

南方基金网站：www.nffund.com

六、风险提示

1、投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《产品资料概要》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

2、投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

南方基金管理股份有限公司

2021年12月30日

投资人：最近市场波动大，基金净值也是起起伏伏的，有时候基金净值表现比指数好，有时候又不如指数，不太明白，净值到底怎么算出来的啊？

小宝：基金净值与投资盈亏情况直接相关，净值怎么算的，的确值得了解，那么今天就来给大家“扒一扒”！

基金净值是什么？

基金净值即基金份额单位净值，是指当前的基金总资产净值除以基金的总份额，用大白话讲就是“价格”！

基金当日单位净值计算公式：

单位净值=（基金总资产-基金总负债）/基金总份额

Tips:

总资产包括：银行存款、股票、债券、其他有价证券等；

总负债包括：应付的各项费用、应付的资金利息等。

举个栗子，假如基金A当日总资产净值16亿元，当日登记在册的基金总份额10亿份，那么当日基金单位净值就是16亿元/10亿份=1.6000元。这个净值就是当日投资者进行基金A的申购、赎回或转换等交易的“价格”。

基金持有的资产是如何进行估值的？

通过上面的说明，我们明确了影响基金净值的最直接因素，一是基金的总资产净值，二是基金的总份额数。而基金所持有的投资品种每日的行情变化，是影响基金总资产净值、直接造成净值变化的最最显著的原因。

通俗地说，基金当日总资产净值是由基金当日持有的全部投资品种的价格，根据一定的权重计算出来的。不同的投资品种，都有一个可以量化的当日价格，不过确定价格的方式可能不一样，有些是收盘价，有些是第三方估值价，而有些是使用估值技术计算出来的价格。

为什么不能收市后立刻披露净值？

既然估值工作都系统化了，那为啥净值不能在收市后立即披露呢？

首先，基金的投资范围非常广泛，交易结算数据来自交易所、中国结算、券商、期货商以及第三方机构等多家外部机构，正常情况下，需要在交易日晚间才能集齐所有数据；

其次，完成了数据的准备及处理后，我们才能正式启动估值工作，估值完成后还需要通过外部复核（托管行）和内部校验两道关卡，最终确认无误的净值方可对外披露。

基金净值计算是一件十分严谨的事情，容不得半点马虎和纰漏，需要“专业的人员+可靠的系统”的双重保障。因此，净值计算必须要有上述一系列复杂严谨的工序。

为什么有些基金不是次日就披露净值？

大家一定发现了，有些基金的净值，需要等到T+2或T+3日披露，而新成立的基金一周才披露一次净值。

没错，有些特殊类型的基金，或者处于特殊状态的基金，净值披露规则是不一样的哦。

QDII基金涉及境外投资，需要等到基金所投资的境外市场都收市了，再进行统一估值；FOF产品主要投资其他基金，因此需要等待其他基金产品的净值披露；而封闭期基金，因为封闭期间是无法进行交易的，根据相关法规规定，封闭期间可每周公布一次净值。

之前，有一位同学在周四买了一个基金，买完之后就石沉大海，好多天都收不到基金确认购买的消息。

这位同学有点慌，问我：这基金跑哪去了啊？

我说：放心，它跑不了，只是跑的有点慢。

今天我们就详细说说，我们买的基金，到底什么时候才能确认。

01 如同买菜

我们去买菜，一般分三步：

“大白菜多少钱一斤啊？” “1块钱一斤”；

“那我买10块钱的”；

“好的，这是您买的10斤大白菜”；

上述对话中，这个“1块钱一斤”，这是菜的单价。放到基金里面，这就是基金的净值。

“买10块钱的”，这是买菜总金额。对应到基金里面，就是你买基金的总金额。

“这是您买的10斤大白菜”，这是买菜的分量。到基金里面，就是基金的份额确认。

买菜和买基金（场外基金）流程基本一致，*的区别是：

买菜时，菜贩会立刻就会给报个单价，但场外基金并不会立刻就给你报个净值。

为什么呢？

因为基金里面装的都是股票。

要等股市收盘，所有股票的当天的价格都定下来了，基金公司才能用这些股票的价格，把基金的净值给算出来。

具体流程是这样滴：

股市收盘之后，可怜的基金经理（一般是运营人员），会扛着电脑算净值，等净值算出来的时候，已经是大晚上了。

把算出来的基金的净值发到系统上，然后就惨兮兮的下班了。

啊~好困。

第二天早晨，基金公司上班了，工作人员再根据前一天晚上算出来的基金净值，来计算你买了多少份额。

买基金，是比买菜要麻烦一些哈。

02 纯A股基金

举个栗子吧，先说说纯A股的基金的情况。

假如，你在星期四（2021年1月21日）上午12点买了一个纯A股的基金，花了800元。

由于此时这个基金当天的净值还没出来，虽然你的钱已经被扣走了，但是，你并不确切的知道自己买了多少份额。

星期四晚上，当天基金的净值更新出来了，是1.108。

星期五（1月22日）上午，基金公司会按照1.108这个净值来给你算份额。

800元扣除申购费，剩下的钱就是用来买基金的，一算是721.44份。

这个时候才会给你发个通知，你本次花800购买的基金，已经确认份额啦，是721.44份。

这是星期四上午买的，是上述的情况啊。

如果要是星期五上午12点买的，什么时候确认份额呢？

是星期六吗？

不是的。

因为星期六基金公司不上班。

如果你是在星期五上午买的，要等到下周一基金公司上班了，才会确认你具体买了多少份额。

为啥我要一直强调上午？

因为基金份额的确认，和你下单的时间也有关系。

下午3点之前下单，算当天的订单；

下午3点之后下单，算下一个交易日的订单。

如果你是在星期四下午4点才下单买入，这次会出现什么效果呢？

由于下单时间已经超过下午3点，所以这个订单不算星期四下单的，而是被看做是星期五下单的。

星期五的订单，要用星期五的净值来确认份额，所以要等到下周一才会确认。

因此你会发现一个现象：怎么我周四买了笔基金，好几天了都没入账，下周一了才出现在我账户里。

就是这个原因。

这是买纯A股的基金的情况。

中概互联这类QDII基金情况就又不一样了。

03 QDII基金

QDII(“QualifiedDomestic Institutional Investor”的首字缩写)，英语的意思是合格境内机构投资者。

说的直白点，就是基民用人民币买基金，基金公司收到基民的钱之后，把人民币换汇成美元或者港币，去买美股或者港股或者其他股市的股票。

比如中概互联、恒生指数的基金啊、标普500指数基金啊，都属于QDII基金。

既然是跑去买全世界的股票，这里面就存在一个问题了：

地球会绕自转轴，自西向东转动。

因为自转，所以各个股市之间，有时差。

比如，美国就比咱慢12个小时。

我们这边已经是8月25号上午了，美国那边8月24号还没过完呢。

对于QDII基金来说，要计算8月24号的基金净值，得等全世界的8月24号都过完了，才能开始算。
那全世界8月24号过完，咱这边都8月25日下午了嘛。

这时候基金公司的人才能开始干活，把分散在各个股市的股票价格汇总回来，各种货币的汇率也抄回来，开始计算这个基金在8月24号的人民币净值到底是多少。

算着算着，这就到了8月25号晚上了。

然后，基金公司的工作人员，再把算出来的净值，上传到净值发布的系统上。

一看表，已经是8月25号半夜了。

所以正常情况下，8月24号的净值，要等到8月25号晚上才能更新好。（具体是晚上8点还是9点，不确定，要看数据算的顺不顺利）

因此QDII基金的净值更新，要比纯A股基金慢一天。

净值更新慢一天，所以QDII基金的确认，也要再慢一天。

你在周四上午买的基金，要等到周五晚上才会净值确认，

周末又连着两天休息。

下星期一，基金公司上班，此时才会用周四的净值来给你确认份额。

但如果你要是在星期四下午4点才下单买中概互联，那要什么时候才会确认份额呢？

星期四下午4点下单，算星期五的订单，净值要下周一晚上更新，基金公司在下周二才会给你确认份额。

是不是很漫长。

那要是中间隔的不是周末，而是国庆长假呢？

那就更漫长了。

等国庆大家都出去happy完了，才有人回来帮你确认份额……

不过，虽然份额确认的时间挺长，但这个事对我们投资并没有什么影响。

反正下了单之后，买基金的成本就是当天的净值，具体什么时间给你发通知算份额，无所谓的事。

不用太关注这个问题。

少看两眼账户，说不定赚的更多哈。

今天的内容先分享到这里了，读完本文《当日基金净值》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多当日基金净值、中国工商银行基金相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编*的鼓励。

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