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1、如何购买指数基金
09月15日讯 嘉实沪深300ETF联接(LOF)A基金09月14日下跌1.24%,现价1.214元,成交168.15万元。当前本基金场外净值为1.2040元,环比上个交易日下跌1.41%,场内价格溢价率为-0.42%。
本基金为上市可交易型ETF联接基金基金、指数型基金,数据显示,近1月本基金净值下跌0.34%,近3个月本基金净值下跌4.50%,近6月本基金净值下跌2.63%,近1年本基金净值上涨6.55%,成立以来本基金累计净值为3.3232元。
本基金成立以来分红10次,累计分红金额94.16亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为何如,自2016年01月05日管理该基金,任职期内收益51.67%。
陈正宪,自2016年01月05日管理该基金,任职期内收益51.67%。
*基金定期报告显示,该基金重仓持有中国平安(持仓比例0.01%)、招商银行(持仓比例0.01%)、贵州茅台(持仓比例0.01%)、五粮液(持仓比例0.01%)、恒瑞医药(持仓比例0.00%)、兴业银行(持仓比例0.00%)、药明康德(持仓比例0.00%)、美的集团(持仓比例0.00%)、隆基股份(持仓比例0.00%)、海康威视(持仓比例0.00%)。
报告期内基金投资策略和运作分析
本报告期内,本基金日均跟踪误差为0.02%,年化跟踪误差为0.33%。符合基金合同约定的日均跟踪误差不超过0.3%的限制。
报告期内基金的业绩表现
截至本报告期末嘉实沪深300ETF联接(LOF)A基金份额净值为1.2647元,本报告期基金份额净值增长率为0.82%;截至本报告期末嘉实沪深300ETF联接(LOF)C基金份额净值为1.1738元,本报告期基金份额净值增长率为0.62%;业绩比较基准收益率为0.29%。
管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
挑选指数基金的时候,通常有三个比较重要的因素,分别是规模、费用和追踪误差。
秘诀一:基金规模小于1亿元不要选
基金规模:一只基金所持有的股票、债券、现金等的总市值。如果一只指数基金规模较小,他清盘的概率就较大。
基金清盘:按照某一基金净值强制赎回,导致投资中断。如果基金规模如果太小,基金费率覆盖不了成本,基金公司亏本运营,会导致基金清盘。
基金规模小对投资影响:像营销费用、律师会计费用等固定费用在基金净值占比较高,影响收益;在基金申购赎回的时候遇到一些流动性问题。
基金从产品形式上避免“跑路”、“暴雷”的风险:
成立公募基金公司门槛高;任何一只公募基金都有托管人;公募基金受到证监会、基金业协会的严格监管;可投资的对象受到严格的限制。秘诀二:挑选费用低的基金
透明的费率:申购费用、赎回费、管理费、托管费。
申购费、赎回费是交易的时候收取的。管理费和托管费是持有的时候,每年从基金净值中扣除。申购费:是指投资者在基金成立后的存续期间,基金处于申购开放状态期内,向基金管理人购买基金份额时所支付的手续费。赎回费:是指在开放式基金的存续期间,已持有基金单位的投资者向基金管理人卖出基金单位时所支付的手续费。基金管理费是支付给基金管理人的管理报酬,其数额一般按照基金净资产值的一定比例,从基金资产中提取。基金托管费:是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。比如银行为保管、处置基金信托财产而提取的费用。不透明的费率:分红税、印花税和交易佣金。
分红税是指当基金本身收到成份股的分红时,需要交的分红税。印花税:是指对在经济活动和经济交往中书立、领受具有法律效力的凭证的行为征收的一种税。交易佣金:主要是由于散户申购、赎回基金,基金公司必须去买入、卖出对应的股票份额。各类费率的影响:最多的是管理费,其次是交易佣金,再次是申购赎回费。其中管理费及交易佣金每年都会有。
基金费率如何查询:基金产品会有基金的招募书和定期报告,里面都会介绍这只基金的管理费率、托管费率是多少。
秘诀三:选择追踪误差较小的基金
追踪误差主要是看两个方面:
基金份额净值增长率与业绩比较基准收益率的差值。基金份额净值增长率标准差与业绩比较基准收益率标准差的差值。短期出现追踪误差时,如果出现以下两种原因,不用过于担心:
牛市短期大涨,会有大量的投资者,抢着申购指数基金。熊市短期大跌的时候。建议
规模至少大于1亿元、管理费率和托管费率等越低、追踪误差控制良好的指数基金,是我们主要考虑的对象。对规模、追踪误差的要求,主要是减少一些不必要的风险。费率低了,长期可以提高年化收益率,增加收益。END
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什么是指数基金呢?
通过一定的选股规则,在股市中挑选特定的股票,比如医药行业的指数会根据编制指数的规则,在股市中选取特定的医药行业公司。
作为指数基金,指数基金有什么特点呢?
1.长生不老
指数中的编制股票,通常每半年调整一次,目的是:淘汰掉一些不满足要求的股票,买入一些新的满足规则的股票。调整日期分别在每年的6月和12月份。
1.长期来看,购买指数基金就是买国运。
2.股神巴菲特也提到过,买指数基金就是买国运。只要相信国家能继续发展,指数基金就能长期上涨,我们就能分享国家经济增长的收益。
2.费用更低
现在很多主动型基金的年管理费基本都要在1.75%左右,而指数基金大部分都在1%以下。
tips:银行买的管理费普遍高于一些基金公司app管理费。
3.持仓透明
相比于主动基金只能看到其持仓的十大重仓股,每个指数的选股规则和成分股全部透明,所以,我们通过查询基金追踪指数的成分股,就能知道基金的全部持仓,最后通过基金持仓股票,我们就可以对其进行估值,这样更便于我们进行投资操作。
4.收益率高
说到这里,不得不提起美股:纳斯达克,尽管现在美股已经跌了几个月了,但是不得不去,在前几年它确实跑赢了大部分主动基金。
5.适合普通大众
由于我们能根据指数的估值进行判断该指数的价格高低,那么我们就可以以合理的价格买入,持有一段时间,等待它的增长,完成自己的投资。
而且我们不必受如何选股所造成的困扰,比如美股的标普500,A股的中证800(或者沪深300与中证500的组合),如果持有时间足够长,你将能获取到整个股票市场投资回报率的平均值,这将使你战胜大部分专业投资者。
好了,介绍完指数基金之后,本篇的介绍也结束了,如果大家喜欢本文,点个赞是对我*的帮助,如不吝收藏,感激不尽!!!
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