四大保险公司，四大保险公司是哪些
四大保险公司，四大保险公司是哪些
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文/梧桐保
在保险行业，能够做到经营规模排到前十，一般有较长的经营历史，深厚的文化底蕴和一定市场区分度的产品，能够持续吸引消费者投保。
这次我们汇总了2019年保费收入排名前十的保险公司，结合公司2020年当前的经营情况，简明扼要的介绍一下这10家公司基本情况，以及当前热门产品和产品特色。
当前保费收入排名前十公司：
1、中国人寿
简称：国寿，这款公司前身是中保人寿，1996年从人保分拆成立，1999年改名中国人寿，保费收入一直以来稳居行业第一，目前排名世界500强第51名。
2020年各家公司开始压缩代理人规模之际，国寿逆势上行，大力扩充代理人队伍，从业队伍超过160万。国寿产品比较均衡，国寿福系列轻重疾病保障全面，搭配如E康悦百万医疗险第三年起承诺续保，整体上比较均衡。
当前主打产品包括：
2、平安人寿
平安成立于1988年，1993年开始经营人寿保险业务，一举打破行业垄断，保费收入连年增长，逼近国寿，净利润稳居行业第一，目前排名财富世界500强第29位，国内行业第一。
平安不依靠垄断资源能做到行业第一，有很多独到的地方，有3个第一，附加健享人生行业*的无免赔医疗；重疾险轻疾疾病定义行业第一，整体理赔门槛*；聚财宝*账户实际利率持续稳定行业第一。
目前主打产品：
3、太平洋人寿
太平洋人寿成立于2001年，目前在保费、净利润、代理人规模上稳居行业第三，净利润突破200亿，代理人在80万左右。
太平洋过去有爱无忧防癌险、金诺人生重疾险，利赢年年系列理财比较有名，当前主打产品是金福人生系列，可以附加多倍保，加上乐享百万医疗险约定承诺续保加住院垫付，重疾险结合了少儿特疾、成人失能和老年疾病赔双倍，比较有特色。
当前主打产品：
4、华夏人寿
华夏人寿成立于2006年，2019年保费收入达到1800亿，连续两年保费收入位居行业第四，这家年轻公司近年发展异军突起，在代理人渠道、经纪渠道和银保渠道齐头并进，不过银保渠道理财占比保费收入过高，加上产品定价比较激进。
2020年华夏面临偿付能力危机，因为偿付能力低，二季度被接管，期待接管以后华夏能够浴火重生。就产品本身而言，性价比比较高。
目前主打产品：
5、太平人寿
太平人寿是央企，在香港上市，目前保费收入排到行业第五，太平人寿客服评价比较高，口碑也比较好。
过去太平有过性价比很高的福禄康瑞，加上医无忧医疗，随着这些产品下架，太平新的产品在重疾险定义上有提升，目前主打产品：
6、新华保险
新华保险是四大上市险企之一，2020年保费收入达到1380亿，净利润达到100多亿，个人代理人数量达到59万。
新华产品主要分为两类，单次赔付重疾险，如健康无忧系列；还有多次赔付重疾险，如多倍重疾系列，分为成人版和少儿版，新出的健康无忧宜家版老少都能买。重疾有加量赔付，然后癌症可以多次赔间隔时间短，主打产品包括：
7、泰康人寿
泰康2019年保费收入1345亿，净利润210亿，这个盈利水平在非上市险企中排到第一，盈利比较强。
泰康产品重疾险轻重疾病保障全面，到健康尊享百万医疗险，社保报销可以抵扣免赔，理赔门槛低，续保传统比较好；理财产品实际利率高，特别适合追加*账户投保。
目前主打产品：
8、中国人民人寿
中国人民人寿，也叫做人保寿险，是人保集团专门成立的寿险公司，成立于2005年， 发展也比较快，2019年保费收入逼近千亿。
人保寿险产品在产品形态上有点类似国寿，轻重疾病全面，医疗险 关爱百万也是第三年起承诺续保。目前主打产品：
9、富德生命人寿
富德生命人寿前身是生命人寿，富德集团入股以后接手改名，在业界也有一定的知名度。
富德生命近年来偿付能力不是很高，在核查线附近徘徊，就产品而言，富德生命产品开始看到一些中外合资产品特色，有寿险复原金，有癌症单独多次赔。有单次赔付和多次赔付重疾险，搭配保证续保五年的康悦人生百万医疗险。
10、天安人寿
天安人寿成立于2000年，目前网点分布于十余个省市，保费收入比较高，但是盈利水平比较低，2019年亏损65亿。2020年二季度因偿付能力低，目前被接管，期待后面改革以后能改善偿付能力。
天安产品，一般见的比较多的就是爱守护和健康源系列，轻疾、中疾和重疾全面，可以附加两全返还，最重要的是即使附加返还，价格依然比较便宜，新出的健康尊享2.0续保条款比较理想。
导读：V6引擎+运动属性外观，新款雷克萨斯ES350实拍，对标奥迪RS6
今天要与大家分享的是这台刚刚亮相的*款式，雷克萨斯ES350车型。新款车型作为*中大型轿车，将主要与我们熟悉的*款式，奥迪a6以及*款式的沃尔沃S90，还有全新的凯迪拉克CT6等车型展开激烈的竞争，而由于患上了全新的3.5升发动机以及8速自动变速箱，这款车在动力方面给人焕然一新的感觉。
从车辆的外观来看，质感十足的黑色车身漆面，让这款雷克萨斯的经典轿车变得非常有魅力，同时更加宽大的车头造型以及更加富有运动气息的车身细节设计，也让这款车拥有着更高的辨识度。尤其是*样式的高亮度进气格栅以及*的网络内部结构，体现出了足够强的精致感，同时为了增加车辆的运动气息，该车还会配备*样式的运动化车身侧面腰线以及全新的高亮度LED后尾灯。同时这款车型还将会拥有*样式的优雅舒展车身线条以及镀铬装饰的车窗，并且会配备*样式的双边双出镀铬排气口，整车在外观方面呈现出更加年轻化的特点，同时运动气息十足的细节设计也都给人留下了深刻的印象。
相比车辆的外观来说，这款车型还有一个*的特点，就是拥有着更加富有豪华感的棕色内饰，不仅使用了*样式的棕色*座椅，而且还增加了更加具有科技感的多功能方向盘以及中控悬浮式大屏，同时配备了实木装饰面板以及方向盘换挡拨片，在做工和用料方面都要比上一代车型更加的考究。
相比车辆的外观和内饰，大家更关心的是这款车的动力系统，3.5升的发动机相信大家都已经非常的熟悉，无论是低速扭矩输出还是高速动力输出的平顺性，可以说都表现得可圈可点。
文|王珏
8月3日，2022年《财富》世界500强排行榜正式发布。在全球市场，保险公司共上榜55家，超出银行企业的44家。正应了此前某保险大佬的一句话：保险，才是500强中占比最多的金融企业。
这一现实，点出保险行业全球市场江湖地位之余，也预示了中国保险行业可能的辉煌。
回到现实的中国市场，在巨大的、不平等的基数上，中国保险公司和银行却呈现出非平衡的势均力敌的景象，各有10家上榜企业。保险显然还达不到银行的地位，不仅在数量上落后，在国际影响力和体量上也相距甚远。
那么在世界500强中，中国保险业究竟占据怎样的位置？寰宇全球保险行业及相关密切之领域，或许也呈现出了不同的、更具想象力的市场空间。
1 44家银行入选世界500强：中国银行业完胜，扛起营收大旗占比近40%
全球范围内共有44家银行领域企业上榜。
分地区来看，中国地区完胜，共上榜10家，包括中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行、交通银行、招商银行、兴业银行、光大集团、上海浦发银行和中国民生银行。其中，中、农、工、建四大行占据银行领域的前4大席位。
美国地区则有7家银行领域企业榜上有名，分别是摩根大通、美国银行、富国银行、花旗银行、高盛、摩根士丹利和第一资本金融公司。此外，上榜银行数量占比较大的欧洲地区，也有15家银行上榜。
44家银行领域企业共营收2.97万亿美元，其中，中国银行业以23%的入选银行占比营收1.12万亿美元，占比达37.7%；美国银行业入选银行占比16%贡献了5414.7亿美元的营收，占比为18.2%；欧洲地区入选银行占比34%营收为8236.6亿美元，占比27.7%。
尽管中国入围的10家银行中有8家较去年排名有所下降，但在营业收入方面，中国地区的都占据了相当比例。
值得注意的是，在2022年《财富》世界500强的银行领域企业中，无论是营业收入还是净利润，负增长者寥寥。中国地区除民生银行在两项指标上微增，上海浦发银行净利微降之外，以四大行为核心的中国银行企业大部分都实现了利润和营收的两位数的大幅度增幅，联想国内之疫情环境这点殊为难得。
2 55家保险公司登上大榜单：但负增长者近半数，美国市场遥遥领先
在入围500强的保险业名单中，美国以19家占比*，分别为联合健康、伯克希尔、Elevance Health、Centene、哈们那、州立农业保险、大都会人寿、保德信、好事达、AIG、纽约人寿、利宝互助、前进保险、美国全国保险、美国教师退休基金会、联合服务汽车协会、西北互助人寿、万通互惠和Travelers。
中国仅次其后共入围10家，分别是中国平安、中国人寿、中国人保、中国太保、友邦保险、中国太平、泰康保险、国泰金控、新华人寿以及富邦金控。
欧洲地区则有12家上榜。
相比银行业的辉煌战绩，500强名单中的保险业显得有些许失意。放眼望去，负增长者不在少数。据统计，在55家上榜的保险公司中，营业收入、净利润或是两者皆负增长的险企几乎半数。
其中，美国保险公司营业收入1.6万亿美元，占比高达近40%；中国险企营收7506.8亿美元，占比18.5%。尽管中国已然成为全球第二大保险市场，但这一数据也显示了，中国保险业规模与占据第一地位的美国仍有相当距离。
在净利润方面，全球上榜险企共获净利2953.79亿美元，其中美国险企净利达1646.43亿美元，占比55.7%；中国上榜险企共获净利505.45亿美元，占比17.1%；欧洲地区上榜险企获净利482.25亿美元，占比16.3%。
对比上述两大部分，我们可以看出世界第一大金融市场的大公司格局下保险的江湖地位，无论营收利润均盛于银行业。如果剔除投资银行，这一影响力更甚。
当然力量对比也不可同日而语，中国银行业274万亿元（今年第一季度）的总资产，和国内保险行业25万亿元总资产类比中，诉说行业业绩之余，是否也代表了未来的进化方向？
3 一个值得关注的版块：与保险息息相关的医疗保健业孕育着中国保险业的大市场
医药健康领域的发展，往往与保险业，尤其是健康险业紧密相关。当下，保险作为健康管理必不可少的一环，打通医、药、险已是行业共识。因此，医药保健行业也颇具观察价值。
在22家上榜500强名单的医药保健相关企业中，美国企业共9家，占比*；其次是欧洲地区，共有8家入围；剩余的5家则来自中国和日本，分别有3家、2家。
通过分析上榜2022年世界500强的22家医药保健企业，我们不难发现排名靠前的几乎都来自美国。除了来自中国的中国医药集团和来自瑞士的罗氏公司之外，美国包揽了其余的前10大宝座。
有趣的是，在这些医药保健公司中，主营业务又能被分为两大类：
一是以研发生产和销售为主业的药品公司；
二是以健康管理服务为主业的医疗保健公司。
而我们想要讨论的则是为客户提供健康管理相关服务的这部分企业。
这当中，不乏一些国内保险从业者耳熟能详的公司，像是CVS Health、信诺、HCA医疗保健公司等。他们的经营范围往往以服务为切入点，为客户提供医疗保健方案及健康管理计划，而这也是他们被国内保险从业者所熟知的原因。
而排名靠前的中国医药集团以预防治疗和诊断护理等健康相关产品的分销、零售、研发及生产为主业。此外，上榜的中国药企还有上海医药集团和广州医药集团，同样是主要作为生产和销售方面向B端客户。
不可置否的是，在中国全民长寿化的时代下，健康管理将是未来发展的一大趋势。而目前市场上专业化健康管理企业却仍没有真正发展起来，大多经营健康管理服务的保险公司也始终不得要点，或雷声大雨点小。殊不知，这一领域亦是频出500强之地。
对中国保险业而言，这既是机遇，也是考验。未来市场上缺失的健康管理服务一环一旦被打通，届时的中国保险业，将和现在不可同日而语。
这一点，美国市场已经在前。那也才是中国当下康养黄金之地，是医疗险护理险等真正的健康保险生长之地。至于到底是保险企业操刀，还是医疗保健相关巨头主导？竞夺已经开始。
文/梧桐保
在保险行业，能够做到经营规模排到前十，一般有较长的经营历史，深厚的文化底蕴和一定市场区分度的产品，能够持续吸引消费者投保。
这次我们汇总了2019年保费收入排名前十的保险公司，结合公司2020年当前的经营情况，简明扼要的介绍一下这10家公司基本情况，以及当前热门产品和产品特色。
当前保费收入排名前十公司：
1、中国人寿
简称：国寿，这款公司前身是中保人寿，1996年从人保分拆成立，1999年改名中国人寿，保费收入一直以来稳居行业第一，目前排名世界500强第51名。
2020年各家公司开始压缩代理人规模之际，国寿逆势上行，大力扩充代理人队伍，从业队伍超过160万。国寿产品比较均衡，国寿福系列轻重疾病保障全面，搭配如E康悦百万医疗险第三年起承诺续保，整体上比较均衡。
当前主打产品包括：
2、平安人寿
平安成立于1988年，1993年开始经营人寿保险业务，一举打破行业垄断，保费收入连年增长，逼近国寿，净利润稳居行业第一，目前排名财富世界500强第29位，国内行业第一。
平安不依靠垄断资源能做到行业第一，有很多独到的地方，有3个第一，附加健享人生行业*的无免赔医疗；重疾险轻疾疾病定义行业第一，整体理赔门槛*；聚财宝*账户实际利率持续稳定行业第一。
目前主打产品：
3、太平洋人寿
太平洋人寿成立于2001年，目前在保费、净利润、代理人规模上稳居行业第三，净利润突破200亿，代理人在80万左右。
太平洋过去有爱无忧防癌险、金诺人生重疾险，利赢年年系列理财比较有名，当前主打产品是金福人生系列，可以附加多倍保，加上乐享百万医疗险约定承诺续保加住院垫付，重疾险结合了少儿特疾、成人失能和老年疾病赔双倍，比较有特色。
当前主打产品：
4、华夏人寿
华夏人寿成立于2006年，2019年保费收入达到1800亿，连续两年保费收入位居行业第四，这家年轻公司近年发展异军突起，在代理人渠道、经纪渠道和银保渠道齐头并进，不过银保渠道理财占比保费收入过高，加上产品定价比较激进。
2020年华夏面临偿付能力危机，因为偿付能力低，二季度被接管，期待接管以后华夏能够浴火重生。就产品本身而言，性价比比较高。
目前主打产品：
5、太平人寿
太平人寿是央企，在香港上市，目前保费收入排到行业第五，太平人寿客服评价比较高，口碑也比较好。
过去太平有过性价比很高的福禄康瑞，加上医无忧医疗，随着这些产品下架，太平新的产品在重疾险定义上有提升，目前主打产品：
6、新华保险
新华保险是四大上市险企之一，2020年保费收入达到1380亿，净利润达到100多亿，个人代理人数量达到59万。
新华产品主要分为两类，单次赔付重疾险，如健康无忧系列；还有多次赔付重疾险，如多倍重疾系列，分为成人版和少儿版，新出的健康无忧宜家版老少都能买。重疾有加量赔付，然后癌症可以多次赔间隔时间短，主打产品包括：
7、泰康人寿
泰康2019年保费收入1345亿，净利润210亿，这个盈利水平在非上市险企中排到第一，盈利比较强。
泰康产品重疾险轻重疾病保障全面，到健康尊享百万医疗险，社保报销可以抵扣免赔，理赔门槛低，续保传统比较好；理财产品实际利率高，特别适合追加*账户投保。
目前主打产品：
8、中国人民人寿
中国人民人寿，也叫做人保寿险，是人保集团专门成立的寿险公司，成立于2005年， 发展也比较快，2019年保费收入逼近千亿。
人保寿险产品在产品形态上有点类似国寿，轻重疾病全面，医疗险 关爱百万也是第三年起承诺续保。目前主打产品：
9、富德生命人寿
富德生命人寿前身是生命人寿，富德集团入股以后接手改名，在业界也有一定的知名度。
富德生命近年来偿付能力不是很高，在核查线附近徘徊，就产品而言，富德生命产品开始看到一些中外合资产品特色，有寿险复原金，有癌症单独多次赔。有单次赔付和多次赔付重疾险，搭配保证续保五年的康悦人生百万医疗险。
10、天安人寿
天安人寿成立于2000年，目前网点分布于十余个省市，保费收入比较高，但是盈利水平比较低，2019年亏损65亿。2020年二季度因偿付能力低，目前被接管，期待后面改革以后能改善偿付能力。
天安产品，一般见的比较多的就是爱守护和健康源系列，轻疾、中疾和重疾全面，可以附加两全返还，最重要的是即使附加返还，价格依然比较便宜，新出的健康尊享2.0续保条款比较理想。
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