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08月19日讯 信诚鼎利(LOF)A基金08月18日上涨1.22%,现价1.394元,成交11.17万元。当前本基金场外净值为1.4356元,环比上个交易日上涨1.87%,场内价格溢价率为-1.71%。
本基金为上市可交易型混合型基金,数据显示,近1月本基金净值上涨10.30%,近3个月本基金净值上涨24.08%,近6月本基金净值上涨5.02%,近1年本基金净值下跌11.05%,成立以来本基金累计净值为1.4356元。
本基金成立以来分红0次,累计分红金额0亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为王睿,自2021年08月30日管理该基金,任职期内收益-14.49%。
吴振华,自2022年01月05日管理该基金,任职期内收益-7.14%。
*基金定期报告显示,该基金重仓持有TCL中环(持仓比例9.92%)、晶盛机电(持仓比例9.08%)、新莱应材(持仓比例3.36%)、英杰电气(持仓比例3.25%)、兆易创新(持仓比例3.17%)、紫光国微(持仓比例3.07%)、晶瑞电材(持仓比例2.47%)、长川科技(持仓比例2.43%)、安路科技(持仓比例2.43%)、宏微科技(持仓比例2.36%)。
报告期内基金投资策略和运作分析
报告期内,市场格局先跌后涨,整体呈现波动率大的特征。市场面临不确定因素较多。其中,俄乌战争的反复影响了全球市场的风险偏好,美国通胀的高位运行使得联储加息缩表的预期进一步升级。四月底,随着不确定因素逐步减弱,经济基本面逐步企稳向好,货币环境相对友好,A股开始出现反弹,反弹的力度和时间维度持续性强,其中波动较大的创业板指较底部反弹幅度较大。
本产品仍然坚持围绕泛半导体产业进行主题投资,板块大部分个股也有不同程度的反弹。在反弹的过程中,本基金持仓主要还是集中于泛半导体领域的设备、材料、设计、车用电子部件、光伏电子部件等细分成长方向,并对组合的个股持仓进行了优化。
对于下半年,我们认为经济和权益市场今年最差的时候已经过去,接下来有可能进入指数震荡,市场倾向于结构性机会的阶段。我们中长期继续看好泛半导体的方向,选股上,我们仍坚持增长和估值的匹配的原则。
报告期内基金的业绩表现
文|凯风
每天都在见证历史。
01
又一个历史新低出现了!
近日,余额宝7日年化收益率创下1.978%,跌破2%,这是该基金历史*跌破2%。
2013年,余额宝年化收益率一度攀升到6%以上,吸引了一众投资者,从而让许多小白完成了理财入门教育。然而,7年过去,余额宝收益率一路断崖式下滑,早已不复当日荣光。
2%的收益率有多低?
简单来说,存1万1天利息不到6毛,虽说仍旧跑赢了1.5%的存款利率,但跑不过物价,离猪肉价格涨幅更是差着十万八千里。
要知道,2020年2月,我国CPI同比上涨5.2%,其中猪肉价格同比上涨135.2%。
余额宝收益率创下历史新低,说明了什么?
02
余额宝收益率创下新低,说明货币宽松时代正在到来。
2020年,面对意外事件冲击,全球同步进入宽松时代。
正如《时隔12年,全球重回危机模式》一文所论,以美国为代表的发达国家再次开启“大水漫灌”模式,甚至祭出了“0利率”乃至“负利率”的超级大招。
中国虽然保持了相当的政策定力,但在多轮降准、降LPR利率、调低逆回购利率、下调银行超额准备金利率等政策组合拳的刺激下,利率走低也是大势所趋。
过去两个月,美国10年期国债一度跌破1%,创下近百年以来新低。而中国10年期国债从去年底的3.3%回落到如今的2.5%左右,1年期国债从2.6%下滑到1.5%以下。
国债收益率是无风险利率,也是市场利率之锚,其变化代表着市场利率的走势。
正如《最强降息信号》一文所论述的,宽松时代,利率下滑,几乎所有资产的收益率都在下滑,以余额宝为代表的货币基金自然难以置身事外,实体率和楼市利率均有进一步下调的可能。
03
吊诡的是,创下历史新低的货币基金,仍然遭到疯抢。
今年前两月,我国货币资金投资规模猛增近万亿,而美国在股市熔断后一周货基总规模就猛增近3000亿美元。
这个现象很有意思。理论上讲,收益率下滑,投资者应该避而远之,为什么会出现相反的结果?
这背后正是避险需求陡增所致。面对疫情冲击,面对经济波动,“现金为王”成了主流思维。
这与货币基金的特性有关。
余额宝是典型的货币资金,主要投资于银行间协议存款、国债等固定收益类资产,不同于股票资金也不同于债券资金,货基流动性*,相对安全。
过去一个月,全球资本市场泥沙俱下,以稳健著称的美股不到一个月连续熔断三次,而黄金、比特币等所谓的避险资产,在流动性匮乏之下也一度遭遇抛售,价格出现大幅波动。
这种背景下,流动性最强、相对最安全、最接近“现金为王”的货币基金就成了自然而然的选择。
04
余额宝基金创下新低,同样说明市场上并不缺钱。
余额宝收益率的*点,是在2013年“钱荒”期间创造的,银行缺钱,市场缺钱,从而带动收益率大幅上涨。
同理,如今余额宝从*点断崖式下滑,创下历史新低,恰恰说明流动性并不缺乏,市场上并不缺钱。
既然如此,为何呼吁大宽松的声音不绝于耳?
事实上,经过几轮降准之后,市场缺的不是钱,而是银行放贷的意愿、企业借贷预期、居民扩张消费的冲动。
众所周知,降准相当于降低银行在央行里的“押金”,让银行更多钱拿来放贷。一旦银行惜贷,不愿放款,或者市场借贷的意愿也不强,那么这些大杀器很容易失去用武之地。
银行为什么惜贷?
一个原因是利差小了,这两年,经过LPR利率改革,贷款利率不断下行,但存款利率岿然不动,向来吃惯了利差的银行利润空间受损,自然放贷的意愿就弱了。至于存款利率,则受制于CPI,也很难轻易下降。
另一个原因更为关键,需求不足,想要拼命放贷可能也无处可去。
要知道,这一次冲击与2003年截然不同,当时主要是供给侧冲击,只要大力复工复产就能扭转乾坤。
这一次情况变了,需求侧冲击更甚于供给侧冲击,内需和外贸先后受到影响,需求不振,企业和居民都缺乏扩张信贷的意愿。
所以,这是结构性问题,是信心问题,是预期问题,不是靠大水漫灌就能轻易解决的。
05
正因为这一点,近日,央行再次发出大招。
一方面,央行再度面向中小企业定向降准。
另一方面,时隔10年之后,央行再次降低了银行超额储备金利率,通过特别降息,促使银行将钱投入市场。
毕竟,超额储备金,相当于银行将多余的钱存在央行而不拿去房贷,相当于将重量级武器抛在仓库任其蒙尘,如何能刺激经济复苏?
同时,为恢复经济,新基建、扩大内需和稳定外贸被重点提及,这正是稳定需求的不二之举。
当然,房地产也能创造需求,但地产扩张本身会带来更多的金融风险问题,因而这一武器的使用将会百般谨慎,不到最后时刻绝不会轻易启用。
06
余额宝收益率创新新低,我们还能投资什么?
余额宝收益率创下新低,是大环境下行的结果,也是避险需求陡增的结果。
在全球经济仍旧不确定的当下,现金为王的思维不可或缺,低风险的货币基金仍旧值得配置。
当然,如果对收益更高要求,那么短债基金、指数基金都可作为替代选择,这些基金虽然稳定性不及货基,但风险却远远低于混合型基金和股票资金。
同样,作为避险选择,黄金固然在短期面临抛压风险,但在大放水时代,其对冲价值值得长期关注。
至于比特币,谨慎为上。且不说大涨大跌有多疯狂,这次危机充分证明了比特币完全没有“避险属性”,泡沫风险*。
房产呢?还是《这些城市房价跌了》一文的观点,如果没有大水漫灌,没有国家对房地产的强力刺激,房产并不适合All in,反之同理。
08月19日讯 信诚鼎利(LOF)C基金08月18日上涨--,现价--,成交--万元。当前本基金场外净值为1.4346元,环比上个交易日上涨1.87%,场内价格溢价率为--。
本基金为上市可交易型混合型基金,数据显示,近1月本基金净值上涨10.25%,近3个月本基金净值上涨--,近6月本基金净值上涨--,近1年本基金净值上涨--,成立以来本基金累计净值为1.4346元。
本基金成立以来分红0次,累计分红金额0亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为王睿,自2022年06月09日管理该基金,任职期内收益21.43%。
吴振华,自2022年06月09日管理该基金,任职期内收益21.43%。
*基金定期报告显示,该基金重仓持有TCL中环(持仓比例9.92%)、晶盛机电(持仓比例9.08%)、新莱应材(持仓比例3.36%)、英杰电气(持仓比例3.25%)、兆易创新(持仓比例3.17%)、紫光国微(持仓比例3.07%)、晶瑞电材(持仓比例2.47%)、长川科技(持仓比例2.43%)、安路科技(持仓比例2.43%)、宏微科技(持仓比例2.36%)。
报告期内基金投资策略和运作分析
报告期内,市场格局先跌后涨,整体呈现波动率大的特征。市场面临不确定因素较多。其中,俄乌战争的反复影响了全球市场的风险偏好,美国通胀的高位运行使得联储加息缩表的预期进一步升级。四月底,随着不确定因素逐步减弱,经济基本面逐步企稳向好,货币环境相对友好,A股开始出现反弹,反弹的力度和时间维度持续性强,其中波动较大的创业板指较底部反弹幅度较大。
本产品仍然坚持围绕泛半导体产业进行主题投资,板块大部分个股也有不同程度的反弹。在反弹的过程中,本基金持仓主要还是集中于泛半导体领域的设备、材料、设计、车用电子部件、光伏电子部件等细分成长方向,并对组合的个股持仓进行了优化。
对于下半年,我们认为经济和权益市场今年最差的时候已经过去,接下来有可能进入指数震荡,市场倾向于结构性机会的阶段。我们中长期继续看好泛半导体的方向,选股上,我们仍坚持增长和估值的匹配的原则。
报告期内基金的业绩表现
08月08日讯 信诚鼎利(LOF)A基金08月05日下跌0.29%,现价1.*元,成交1.81万元。当前本基金场外净值为1.3829元,环比上个交易日上涨2.57%,场内价格溢价率为-1.58%。
本基金为上市可交易型混合型基金,数据显示,近1月本基金净值上涨6.99%,近3个月本基金净值上涨24.92%,近6月本基金净值下跌1.43%,近1年本基金净值下跌20.75%,成立以来本基金累计净值为1.3829元。
本基金成立以来分红0次,累计分红金额0亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为王睿,自2021年08月30日管理该基金,任职期内收益-16.09%。
吴振华,自2022年01月05日管理该基金,任职期内收益-10.55%。
*基金定期报告显示,该基金重仓持有TCL中环(持仓比例9.92%)、晶盛机电(持仓比例9.08%)、新莱应材(持仓比例3.36%)、英杰电气(持仓比例3.25%)、兆易创新(持仓比例3.17%)、紫光国微(持仓比例3.07%)、晶瑞电材(持仓比例2.47%)、长川科技(持仓比例2.43%)、安路科技(持仓比例2.43%)、宏微科技(持仓比例2.36%)。
报告期内基金投资策略和运作分析
报告期内,市场格局先跌后涨,整体呈现波动率大的特征。市场面临不确定因素较多。其中,俄乌战争的反复影响了全球市场的风险偏好,美国通胀的高位运行使得联储加息缩表的预期进一步升级。四月底,随着不确定因素逐步减弱,经济基本面逐步企稳向好,货币环境相对友好,A股开始出现反弹,反弹的力度和时间维度持续性强,其中波动较大的创业板指较底部反弹幅度较大。
本产品仍然坚持围绕泛半导体产业进行主题投资,板块大部分个股也有不同程度的反弹。在反弹的过程中,本基金持仓主要还是集中于泛半导体领域的设备、材料、设计、车用电子部件、光伏电子部件等细分成长方向,并对组合的个股持仓进行了优化。
对于下半年,我们认为经济和权益市场今年最差的时候已经过去,接下来有可能进入指数震荡,市场倾向于结构性机会的阶段。我们中长期继续看好泛半导体的方向,选股上,我们仍坚持增长和估值的匹配的原则。
报告期内基金的业绩表现
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