银行理财经理个人客户开发案例怎么写「银行理财经理*案例标题」

本文摘要：银行理财经理个人客户开发案例怎么写 不打没有准备的仗：针对性的约访客户，在见客户之前做功课，准备推荐什么产品给客户，他可能会有什么反对意见，...

银行理财经理个人客户开发案例怎么写

不打没有准备的仗：针对性的约访客户，在见客户之前做功课，准备推荐什么产品给客户，他可能会有什么反对意见，使用怎样营销话术，使用哪些辅销工具。在销售过程中我发现，销售保险类产品时，*是两个人一起跟客户说，带动氛围，这样容易掌握场面的主动权，成交几率会高些。

这才是银行人拉存款的正确姿势

〖One〗有效利用工具，主动出击 “工欲善其事，必先利其器。”有效的工具可以帮助我们更好地完成跨行归集。目前，许多银行都开发了跨行归集网银系统，这种系统能够实现资金的自动跨行转移，为客户提供了极大的便利。此外，转账POS机也是一项实用的工具，它允许银行员工为客户办理免费的跨行资金转入服务。

〖Two〗银行女客户经理需要拉存款的时候，如若客户有一些无理（比如发生关系）要求，一定要严格拒绝，这是一种违规的行为，银行女客户经理应当遵守银行规定，洁身自好，勇敢维护自己的权益。

〖Three〗作为一名客户经理，你首先应该明白，银行赋予了你更高的期望，你的表现不仅关乎个人成长，更是支行荣誉的一部分。客户经理的核心职责在于拉存款、推广银行产品和处理贷款事务。因此，拉存款是一项重要任务，尽管难度较高，但通过有效策略，可以显著提高成功率。

〖Four〗对于银行无背景如何拉存款的问题，可以从以下几个方面进行：利用周边资源：家人亲戚：首先可以向家人、亲戚朋友寻求帮助，让他们将资金存入你所在的银行。这是最直接且有效的初期方式。朋友网络：通过现有的朋友关系，认识新的朋友和潜在客户，逐步扩大你的影响力。

〖Five〗明确目标群体与需求。拉存款的首要步骤是明确目标群体及其需求，例如针对中小企业或个人高端客户，需要定制个性化的存款服务方案。提供优质服务与产品。银行应提供优质服务，包括专业的财务咨询、灵活的存款方案等，并结合客户需求推出特色存款产品，以吸引客户存款。拓展宣传与营销渠道。

代客理财案件

代客理财判刑情况视具体情况而定。具体的判刑结果会根据理财行为的不当程度和相关法律规定进行判决。一般来说，代客理财涉及的主要法律责任有以下几个方面：非法经营罪。如果代客理财行为未经相关金融监管部门批准，属于非法经营金融业务，可能构成非法经营罪。

开展员工行为规范教育，学制度、析案件、铭教训，严禁违规代客理财，将规范操作、合规经营理念融入业务经营的始终。二是规范流程操作。合规的代客理财事先与客户签定协议，事中有录音、事后有交易确认，避免采取自助委托方式，严格按流程操作。三是加强投资者教育。

近日，一出由所谓“民间炒股高手”主演的“代客理财”大戏被揭穿。证监会调查发现，高某涉嫌操 纵精华制药股票，在半年时间里非法获利近9亿元，创下证监会查处的操纵单只股票获利金额之最。大戏“穿帮”非法获利近9亿元 精华制药股票曾在2015年出现了连续9个交易日涨停、涨幅高达135％的态势。

在此次案件中，高勇通过其成立的私募基金管理公司，从事民间代客理财，从其客户处聚集超过20亿元资金，利用伞形信托账户“时节好雨7号”及多个自然人等16个账户实施市场操纵，非法获利高达97亿元。黄晓明还表示，证监会已于2018年7月3日就“高勇案”作出《行政处罚决定书》，他本人从未参与任何股票操控。

法律依据：《*人民法院、*人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条 诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

保险领域非法集资的形式和手段主要包括以下三类：主导型案件。指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。

银行理财经理先进个人事迹材料

银行理财经理先进个人事迹材料转眼进入XX银行已有三个年头，各项工作均在稳步进行着，我热爱自己的工作，为能在XX银行这样一个大家庭工作而自豪，领导们都照顾我，同事都很帮助我，我真正体会到了什么叫勤勉智慧，简单快乐。

我于2014年2月加入xxx银行，目前担任xxx支行客户经理。在领导和同事们的帮助下，通过不断学习和努力，我获得了“先进个人”的荣誉称号。我始终坚持学习政治思想理论，提高政治思想觉悟，并将其融入工作。作为一名对公客户经理，我努力学习相关知识，不断提升业务能力。

银行先进工作者事迹材料范文1 我于2014年2月到xxx银行工作，现任xxx支行客户经理，8年来，在支行领导和同志们的帮助下，通过自己的不断学习和刻苦努力，得到了领导和同志们的首肯，先后三次评为xxx银行xxx分行“先进个人”。 始终坚持以学立德。学习是人类进步的阶梯。只有不断学习，才能走在时代的前面。

星城储蓄所在日常工作中，始终将客户放在首位。大堂经理、理财经理、个人业务顾问和柜员们积极协作，时刻保持高度的警觉性。他们快速分流客户，通过观察和分析，有效判断客户的紧急程度，并及时引导客户前往填单台、自助设备区、ATM机以及理财室。在等待时间较长的情况下，他们还会耐心地安抚客户的情绪。

十佳柜员先进事迹材料1 吕萌，女，本科学历，初级职称，现任阳谷站前街支行高柜柜员。该2012年7月行工作以来怀着对银行事业的满腔热情，数年如一日，兢兢业业，勤奋工作，一步一个脚印，在平凡的岗位上做出了不平凡的成绩。

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